Krypto firmy musí provádět kontroly transakcí v hodnotě 1 000 eur nebo více a rámec přidává opatření ke zmírnění rizik při převodech pomocí vlastních peněženek.
Tvůrci politik v Evropské unii ve středu dosáhli prozatímní dohody o částech komplexního regulačního balíčku pro boj proti praní špinavých peněz, který donutí všechny kryptofirmy provádět náležitou péči o své zákazníky.
Nařízení proti praní špinavých peněz (AMLR) je rozsáhlým úsilím v boji proti vyhýbání se sankcím a praní špinavých peněz. Zahrnuje vytvoření jednotné knihy pravidel a zřizuje dozorčí orgán, který bude mít také pravomoci nad krypto sektorem.
Evropský parlament a Rada (která sdružuje ministry financí z 27 členských států bloku) se dohodly na opatřeních, včetně toho, aby kryptofirmy uplatňovaly „opatření hloubkové kontroly zákazníka při provádění transakcí v hodnotě 1 000 EUR (1 090 USD) nebo více“.
Dohoda také přidává opatření ke zmírnění rizik ve vztahu k transakcím s vlastními peněženkami, uvedlo středeční oznámení.
EU v loňském roce dokončila specifické kontroly AML převodů kryptofondů spolu se svou přelomovou regulací Markets in Crypto Assets (MiCA). V prosinci se Evropský parlament a Rada dohodly na zřízení orgánu pro dohled nad AML. Středeční dohoda se konkrétně týkala šesté směrnice EU o praní špinavých peněz a souboru pravidel jako součásti AMLR.
Balíček se mohl zpřísnit, když procházel složitým legislativním procesem EU ve světle amerických sankcí proti kryptoanonymizačnímu nástroji Tornado Cash a také obavám, že kryptoměny byly využívány k obcházení sankcí ze strany Ruska a dokonce Hamasu. Zákonodárce, který vedl diskuse o balíčku v loňském roce v parlamentu, ujistil, že opatření nebudou mít za cíl postavit kryptoměny zvyšující soukromí mimo zákon.
Odvětvový orgán, EU Crypto Initiative, v květnu 2023 naléhal na zákonodárce, aby odstranili plánovaná omezení nástrojů na ochranu soukromí, nebo, pokud se to nepodaří, začlenili „jasné vymezení mezi zakázanými anonymními vysoce rizikovými účty a vysoce rizikovými anonymizačními nástroji“.
"Tato dohoda je nedílnou součástí nového systému EU proti praní špinavých peněz. Zlepší způsob organizace a spolupráce vnitrostátních systémů proti praní špinavých peněz a financování terorismu. To zajistí, že podvodníci, organizovaný zločin a teroristé nebudou mít žádný prostor." nechali legitimizovat své výnosy prostřednictvím finančního systému,“ uvedl v tiskovém prohlášení belgický ministr financí Vincent Van Peteghem.