Podle Zprávy o hodnocení rizik praní špinavých peněz, financování terorismu a proliferace financování Ministerstva financí USA za rok 2024 se zaměřuje na nelegální finanční hrozby, zranitelnosti a rizika v rámci Spojených států. Zpráva uvádí, že zločinci, podvodníci a další nelegální aktéři se stále více obracejí na virtuální aktiva.
Zpráva podrobně popisuje, jak špatní aktéři praní peněz provádějí tím, že neustále používají hotovost a stále více využívají kryptoměny k páchání podvodů, obchodování s drogami, obchodování s lidmi a korupci. Ministerstvo financí USA plánuje v nadcházejících týdnech zveřejnit strategický plán zaměřený na poskytování doporučení k řešení těchto problémů.
Zpráva upozorňuje, že služby DeFi patřící finančním institucím musí dodržovat předpisy proti praní špinavých peněz/proti financování terorismu (AML/CFT) podle zákona o bankovním tajemství (BSA). "Nicméně, mnoho stávajících služeb DeFi nedokázalo splnit povinnosti AML/CFT, což je slabé místo, které nelegální aktéři využívají." Zločinci se snaží využít nové finanční služby, včetně DeFi a online her.
Ministerstvo financí USA také vyjádřilo znepokojení ve zprávě o rostoucím používání stablecoinů: "Zpráva o hodnocení rizik financování terorismu v roce 2022 (NTFRA) ukázala, že nejběžnější formou darů virtuálních aktiv pro teroristické organizace byla žádost o bitcoin, ale nyní se teroristické organizace žádající o dary virtuálních aktiv stále více obracejí na stablecoiny." (The Block)