Bank of New York (BNY) Mellon hat die Einführung eines Dienstleistungsangebots für tokenisierte Depots angekündigt. Dieser Dienst ermöglicht es institutionellen Kunden, Fiat-Gelder in digitale Token umzuwandeln.
Die Initiative vereinte führende Vertreter der Kryptobranche, darunter Ripple und Circle. Die Arbeit erfolgt auf einem privaten Blockchain-Netzwerk, das zur Beschleunigung von Zahlungen entwickelt wurde.
Ausrichtung auf den rund-um-die-Uhr-Betrieb der Märkte
Das neue Angebot ermöglicht es institutionellen Kunden der Bank, traditionelle Gelddeposits in digitale Formate in einem privaten Register umzuwandeln.
Caroline Weinberg, Leiterin Produkt und Innovation bei BNY, kommentierte die Einführung der Plattform. Ihrer Ansicht nach ermöglichen tokenisierte Depots, vertrauenswürdige Bankanlagen auf „digitale Schienen“ zu verlegen. Dies ermöglicht es Kunden, schneller zu arbeiten. Die Beschleunigung betrifft Vorgänge mit Sicherheiten, Margin und Zahlungen.
Weinberg betonte, dass die Dienststruktur von Anfang an auf Skalierbarkeit, Stabilität und Einhaltung regulatorischer Vorgaben ausgelegt wurde.
Dieser Schritt zielt auf eine tiefgreifende Modernisierung der Finanzinfrastruktur ab. Das Hauptziel besteht darin, 24/7-Abwicklung für komplexe Transaktionen sicherzustellen. In der aktuellen Bankeninfrastruktur sind die Verwaltung von Margen und die Bewegung von Sicherheiten oft mit operativen Verzögerungen verbunden.
In BNY weisen darauf hin, dass der Dienst dem globalen Übergang der Finanzmärkte zu einem ständigen Betrieb (always-on) entspricht.
Laut der Firma benötigen institutionelle Anleger immer häufiger eine sofortige Bewegung von Vermögenswerten. Dies ist notwendig, um Marktmöglichkeiten zu nutzen. Die Dringlichkeit ist auch wichtig, um marginale Anforderungen außerhalb der Bankenarbeitszeiten zu erfüllen.
Hybride Modell und Sicherheitsfragen
Tokenisierte Depots lösen das Problem der Verzögerungen und verringern die Reibung bei Zahlungen. Außerdem machen sie programmierbare Zahlungen möglich. Transaktionen werden in diesem System automatisch ausgeführt, sobald vorher festgelegte Bedingungen erfüllt sind.
Trotz des digitalen Interfaces behält BNY die Aufzeichnungen über Kundenkontostände in ihren traditionellen Systemen. Dies gewährleistet die Integrität der regulatorischen Berichterstattung.
Dieser hybride Ansatz ermöglicht es dem Bank, nützliche Eigenschaften der Blockchain anzubieten, ohne die Sicherheit zu opfern. Die Einhaltung von Compliance-Standards bleibt auf dem Niveau, das von einem global systemrelevanten Bank erwartet wird.
Dante Disparte, Leiter Strategie bei Circle, betonte die Bedeutung der Interaktion zwischen Systemen. Er ist der Ansicht, dass Interoperabilität zu zuverlässigen Brücken zwischen der realen Wirtschaft und der Finanz-Internet-Infrastruktur führt. Geschwindigkeit und neue Nutzungsszenarien sollten nicht auf Kosten der Zuverlässigkeit erreicht werden.
Vertiefung der Zusammenarbeit mit Ripple
Einer der ersten Nutzer des neuen Dienstes ist die Firma Ripple Prime. Dies ist eine Tochtergesellschaft des Blockchain-Unternehmens Ripple.
Die Zusammenarbeit stärkt die bestehenden Beziehungen zwischen zwei Organisationen. Erinnern wir daran, dass BNY bereits als Hauptkustos der Reserven fungiert, die den Stabilcoin RLUSD von Ripple unterstützen.
Die Integration mit dem digitalen Register von BNY ermöglicht es Ripple Prime, die Liquidität der Zahlungsmittel mit erhöhter Flexibilität zu verwalten. Die Kontostände werden in der Netzwerkumgebung nahezu in Echtzeit angezeigt.
Präsident von Ripple Prime, Noel Kimmel, erklärte, dass traditionelle Finanzinstitute bis 2026 auf digitale Dienstleistungen umsteigen werden. Nach seiner Ansicht agiert BNY im Vorfeld, indem sie digitale Vermögenswerte direkt in die Bankeninfrastruktur integriert.
Der Bank wurde außerdem eine Liste weiterer früher Teilnehmer bekanntgegeben, die die Plattform testen. Neben Ripple Prime und Circle sind darin Unternehmen aus dem Bereich digitaler Vermögenswerte wie Securitize, Talos und Paxos enthalten. Dazu kamen traditionelle Vermögensverwalter wie WisdomTree und Invesco.
