#美国民主党BlueVault Eine leise Revolution im Bereich der Finanzinfrastruktur ist in Lateinamerika im Gange, und die chinesischen Internet-Riesen beschleunigen ihre Präsenz.
Am 12. Januar 2026 gab das Plattform für stabile Münzen und Finanzinfrastruktur VelaFi die Abschlussfinanzierung von 20 Millionen US-Dollar in der B-Runde bekannt, wodurch die kumulierte Finanzierung über 40 Millionen US-Dollar erreichte. Unter den exklusiven Investoren war das Erscheinen von Alibaba Investment, dem Investitionsfonds der Alibaba-Gruppe, das auffälligste Signal. Dies bedeutet nicht nur, dass der chinesische Internet-Riese erstmals tief in den lateinamerikanischen Markt für stabile Münzen einsteigt, sondern auch, dass globale E-Commerce-Riesen ihre Ambitionen für ein neues System grenzüberschreitender Zahlungen offenbaren.
Alibabas Strategie: Der Plan des E-Commerce-Riesen mit stabilen Münzen
Als der weltweit größte B2B- und B2C-Handelsplattform kennt Alibaba die Schwächen des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs nur zu gut. In der traditionellen Infrastruktur sind die Gebühren (üblicherweise 2–3 %), die mehrtägigen Abrechnungszeiten und die Wechselkursrisiken seit langem ein Hemmnis für die Globalisierung kleiner und mittlerer Unternehmen. Die Infrastruktur für stabile Münzen von VelaFi trifft genau diese Schmerzpunkte – sofortige Gutschrift, Kosten unter 0,5 % und Vermeidung von Wechselkursrisiken.
Beachtenswert ist, dass VelaFi in Ländern wie Mexiko und Brasilien tief verwurzelt ist – genau in den Regionen, in denen AliExpress und Alibaba International in den letzten Jahren verstärkt wachsen. Daten zeigen, dass die Nutzung von Kryptowährungen in Lateinamerika bereits bei 12,1 % liegt, mit 57,7 Millionen Kryptowährungsinhabern, wobei stabile Münzen 39 % aller Kryptowährungskäufe ausmachen. Durch die Investition in VelaFi könnte Alibaba möglicherweise einen Weg erkunden, die lokale Zahlungs- und Abrechnungserfahrung für Händler in Schwellenmärkten durch Kryptowährungstechnologie zu optimieren und so eine effizientere Zahlungsbarriere für seine E-Commerce-Plattformen aufzubauen.
„Dies ist keine einfache finanzielle Investition, sondern eine strategische Positionierung.“ Ein Branchenanalyst für grenzüberschreitende Zahlungen bemerkte: „Während die Konkurrenten noch auf das traditionelle SWIFT-System setzen, baut Alibaba bereits ein Netzwerk für sofortige Abrechnung auf Blockchain-Basis auf.“
Die geopolitische Logik hinter der exklusiven Investorengruppe
Diese Runde wurde von XVC und Ikuyo angeführt – ein Paradebeispiel für die Zusammenarbeit zwischen westlichen und östlichen Kapitalen.
XVC, ein Doppelwährungs-Fonds mit Sitz in Peking, hat Partner wie Hu Boyu, der bereits erfolgreiche Investitionen in Projekte wie Kuaishou, Weee! und Bawang Cha Ji durchgeführt hat. XVCs Eintritt bringt VelaFi nicht nur Zugang zu Ressourcen im chinesischen Markt, sondern signalisiert auch die Anerkennung chinesischer Kapitalanlagen für das Modell von „Technologieexport + regulatorische Infrastruktur“.
Ikuyo, ein börsennotiertes Unternehmen aus Tokio, hat eine tiefere Verbindung zu VelaFi. Schon im November 2025, als VelaFi in den japanischen Markt eindrang, wurde eine strategische Partnerschaft vereinbart, um einen Verein für stabile Münzen-Abrechnung gemeinsam aufzubauen. Die aktuelle Beteiligung zeigt das starke Vertrauen japanischer traditioneller Finanzinstitute in Szenarien für grenzüberschreitende Abrechnung mit stabilen Münzen.
Die fortgesetzte Beteiligung von bestehenden Investoren wie Planetree (Tochtergesellschaft des Alibaba-Partnerunternehmens) und BAI Capital bestätigt mit echtem Geld die Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells von VelaFi. Diese Struktur aus „chinesischem Kapital + japanischen Industrieressourcen + lateinamerikanischem Markt + globaler Compliance“ verändert gerade die Investitionspraxis im Bereich der Kryptoinfrastruktur.
Wer ist VelaFi? Wie hat ein chinesischstämmiges Team Lateinamerika erobert?
VelaFi ist kein Neuling. Als Marke der Galactic Holdings wurde sie von einem chinesischstämmigen Gründerteam gegründet. Der CEO Maggie Wu ist gleichzeitig Gründerin einer bekannten Risikokapitalgesellschaft, Krypital Group. 2025 wurde die ursprüngliche Unternehmenslösung TruBit Business offiziell zu VelaFi umgebrandet, was die strategische Transformation von einer reinen Zahlungstool-Plattform hin zu einer Finanzinfrastruktur-Plattform markiert.
Die ökologische Ausrichtung von Galactic Holdings ist ehrgeizig:
• TruBit: Führender Kryptowallet-Anbieter in Lateinamerika
• TruBit Pro: Professionelle Handelsplattform
• VelaFi: Unternehmensorientierte Lösung für grenzüberschreitende Zahlungen
Bis heute hat VelaFi über 500 globale Unternehmen mit Dienstleistungen versorgt und mehrere Milliarden US-Dollar an Zahlungsverkehr abgewickelt. Das Geschäft erstreckt sich über Lateinamerika, die USA, Hongkong und Singapur. Laut der LinkedIn-Seite des Unternehmens beteiligt sich das Unternehmen aktiv an der ersten Konferenz für stabile Münzen Lateinamerikas 2025 und hat eine strategische Partnerschaft mit World Liberty Financial geschlossen, um die globale Liquidität zu stärken.
Kernmodell: Stabile Münzen in die reale Wirtschaft „eintauchen“ lassen
Das Geschäftsmodell von VelaFi basiert auf drei Säulen:
1. Zuerst die Einhaltung der Vorschriften
Alle Unternehmenskunden müssen strenge KYC/KYB-Überprüfungen bestehen, was in der brisanten Branche der Kryptowährung ein Vorbild für Compliance darstellt. Das Unternehmen beantragt derzeit in den USA und Asien Lizenzierungen, um durch eine „Compliance-Schutzmauer“ einen Wettbewerbsvorteil zu erlangen.
2. Freier Austausch zwischen Fiatgeld und stabilen Münzen
Einzahlungsseite: Endnutzer zahlen mit lokalem Fiatgeld, Unternehmen erhalten stabile Münzen wie USDT oder USDC.
Auszahlungsseite: Unternehmen senden stabile Münzen, VelaFi überweist das Fiatgeld über lokale Banknetzwerke auf die Konten der Nutzer.
3. Beschleuniger für traditionelle Zahlungssysteme
Dies ist die tiefste Innovation von VelaFi – die tiefgreifende Integration der führenden Sofortzahlungssysteme Mexikos (SPEI), Brasiliens (PIX) und Kolumbiens (PSE), wodurch die Liquidität stabiler Münzen mit bestehenden Bankkanälen verknüpft wird. Zum Beispiel zahlt ein mexikanisches Unternehmen in Pesos, und ein brasilianischer Lieferant erhält sofort Real – mittels stabiler Münzen fließt das Geld sofort, ohne dass beide Parteien mit Kryptowährungen interagieren müssen.
Dieses Modell lässt Kryptowerte nicht länger in der Blockchain schweben, sondern integriert sie tatsächlich in Szenarien des grenzüberschreitenden E-Commerce, der Dienstleistungsaußenarbeit und internationalen Handel. Wie Maggie Wu auf der Konferenz für stabile Münzen sagte: „Stabile Münzen sind nicht länger eine Versprechen, sondern eine Realität. Die Frage ist nicht, ob Unternehmen sie übernehmen werden, sondern wann.“
Lateinamerika: Der beste Prüfstand für kryptografische Zahlungen
Warum ist Lateinamerika ein fruchtbarer Boden für stabile Münzen? Drei treibende Kräfte:
• Inflationsabsicherung: Währungen wie der argentinische Peso oder der venezolanische Bolívar verlieren stark an Wert; stabile Münzen dienen als Wertreserven
• Zahlungseffizienz: Die Kosten für grenzüberschreitende Überweisungen sind weltweit am höchsten; stabile Münzen senken die Kosten um über 90 %
• Umgehung von Kapitalverkehrskontrollen: In Ländern mit strengen Devisenkontrollen bietet die stabile Münze einen legalen Wertübertragungsweg
Von 2024 bis 2025 stieg das Marktvolumen für kryptografische Gateways in Lateinamerika um 35 %, wobei Brasilien und Argentinien die weltweit höchste Nutzung erreichten. Während traditionelle Finanzinstitute noch zögern, haben Unternehmen wie VelaFi bereits eine Art „Untergrundbahn“ für Zahlungen aufgebaut.
Wettbewerbslandschaft und Herausforderungen
VelaFi steht nicht nur vor Chancen. Auf globaler Ebene hat Circle (der Emittent von USDC) bereits über 400 Millionen US-Dollar eingesammelt, Fireblocks hat ein institutionelles Depot-Netzwerk aufgebaut, und traditionelle Zahlungsgiganten wie Stripe unterstützen bereits USDC-Zahlungen. Doch auf dem fragmentierten Markt Lateinamerikas wird die tiefe Integration lokaler Zahlungssysteme als „schweres Modell“ geradezu zu einer Barriere.
Die Herausforderungen sind ebenfalls offensichtlich:
• Regulatorische Unsicherheit: Die Haltung der Länder zu stabilen Münzen unterscheidet sich, und das politische Risiko bleibt bestehen
• Bankbeziehungen: Abhängigkeit von lokalen Banknetzwerken, die laufend gepflegt werden müssen
• Technische Risiken: Hoher Aufwand bei der Verwaltung von Cross-Chain-Liquidität und Anti-Geldwäsche-Technologie
Wenn chinesische Geschwindigkeit auf lateinamerikanische Nachfrage trifft
Das Aufsteigen von VelaFi offenbart eine tiefgreifende Entwicklung: Der Wettbewerb um Kryptoinfrastruktur ist längst kein Vorrecht mehr für Technik-Enthusiasten, sondern eine Dreiecksintegration aus traditionellen Konzernen, chinesischstämmigen Unternehmern und echten Marktnachfragen aus der Region. Alibabas Investition ist nicht nur eine Berechnung der finanziellen Rendite, sondern auch eine strategische Verteidigung für sein E-Commerce-Ökosystem; die Durchsetzungskraft des chinesischstämmigen Teams macht die komplexen regulatorischen und technischen Umsetzungen möglich; und die echte Nachfrage aus Lateinamerika bietet den fruchtbarsten Boden für all dies.
Die Finanzierung von 20 Millionen US-Dollar in der B-Runde ist erst der Anfang. Wenn Zahlungen mit stabilen Münzen von einer „Option“ zu einer „Pflicht“ werden, kann VelaFi dann die Rolle eines „Western Union“ zwischen Fiatgeld und Kryptowährung übernehmen? Die Zeit wird die Antwort liefern.
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