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El regulador financiero de Dubái anunció una prohibición de las "monedas de privacidad" dentro del Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC), justificando la decisión por los riesgos de cumplimiento de los requisitos de lucha contra el lavado de dinero (AML) y el cumplimiento de las sanciones, como parte de una actualización amplia del marco regulador de las criptomonedas que también incluye una redefinición de las monedas estables y un cambio en el proceso de aprobación.
El marco regulatorio actualizado entra en vigor el 12 de enero y refleja un nuevo enfoque de la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA$) que se basa en reducir el enfoque en la aprobación de cada activo individual, en contraste con el endurecimiento de la aplicación de estándares de cumplimiento globales.
La prohibición incluye el uso de monedas de privacidad a través del comercio, la promoción y actividades de fondos y derivados dentro del (DIFC) o desde él.
Esto ocurre al mismo tiempo que regresa el interés de los traders en algunas de estas monedas.
Las nuevas reglas también prohíben a las empresas reguladas utilizar o proporcionar herramientas de ocultación de rastros y cualquier medio que oculte los detalles de las transacciones.
Elizabeth Wallace, directora asistente de políticas y asuntos legales en (DFSA), dijo que la decisión es necesaria para mantener la conformidad de Dubái con los estándares internacionales, explicando que las características de estas monedas ocultan y oscurecen el registro de transacciones y a sus portadores, lo que hace que el cumplimiento de los requisitos del Grupo de Acción Financiera (FATF$) sea casi imposible.
Y señaló que la (FATF) exige la capacidad de identificar a todas las partes de la transacción, incluidos el remitente y el beneficiario.
En el ámbito de las monedas estables, la (DFSA) ha enfatizado la definición de lo que llama tokens criptográficos vinculados a monedas fiduciarias, limitándolo a tokens digitales atados a monedas fiduciarias y respaldados por activos de alta calidad y líquidos, capaces de satisfacer las solicitudes de reembolso incluso en períodos de presión.
Se consideró que las monedas estables algorítmicas son menos transparentes en términos de mecanismos de funcionamiento y reembolso, señalando que algunos modelos de rápido crecimiento no se clasificarán como monedas estables dentro del marco (DIFC), sino que se tratarán como tokens criptográficos sin prohibición automática.
Como se trasladaron las reglas, la responsabilidad de la aprobación de los activos pasó de una lista aprobada a las propias empresas, por lo que las entidades autorizadas deben evaluar la idoneidad de los tokens digitales que ofrecen y documentar y revisar eso de forma continua, reflejando un mercado más maduro y responsable.
