Perdagangan P2P (peer-to-peer) adalah salah satu cara termudah untuk membeli dan menjual crypto, tetapi juga memiliki risiko penipuan jika Anda tidak berhati-hati. Banyak trader kehilangan uang karena mereka mengabaikan aturan keselamatan sederhana.
Berikut adalah panduan jelas untuk memahami penipuan yang paling umum — dan bagaimana Anda dapat melindungi diri sendiri saat berdagang di platform seperti Binance P2P atau OKX P2P.
🔴 Penipuan P2P Umum yang Harus Anda Hindari
1️⃣ Bukti Pembayaran Palsu – Penipu mengirimkan tangkapan layar transfer palsu, tetapi uangnya tidak pernah tiba.
2️⃣ Pembayaran Pihak Ketiga – Pembayaran berasal dari akun orang lain, kemudian dilaporkan sebagai penipuan → akun Anda dibekukan.
3️⃣ Penipuan Pembekuan Akun – Pembayaran penipuan dari JazzCash/EasyPaisa → akun ditandai dan dibekukan.
4️⃣ Manipulasi Harga – Pembeli awalnya setuju, kemudian menekan Anda untuk mengubah harga atau membatalkan → Anda kehilangan waktu dan uang.
5️⃣ Penipuan Chargeback – Transfer bank dibalik kemudian dengan mengajukan keluhan penipuan.
🟢 Cara Cerdas untuk Tetap Aman dalam Perdagangan P2P
✅ Perdagangan hanya dengan pedagang yang terpercaya/terverifikasi (lencana emas, 1000+ perdagangan, tingkat penyelesaian 90%+). Hindari akun dengan peringkat rendah atau akun baru.
✅ Jangan pernah menerima pembayaran pihak ketiga. Nama pembayar harus cocok dengan nama akun.
✅ Selalu konfirmasi pembayaran di aplikasi Anda (bank, EasyPaisa, JazzCash) — jangan pernah percaya tangkapan layar.
✅ Jangan pernah melepaskan crypto sampai pembayaran penuh terkonfirmasi. Abaikan alasan seperti “pembayaran akan datang sebentar lagi.”
✅ Gunakan akun terpisah untuk P2P. Jaga akun pribadi Anda tetap aman jika terjadi pembekuan.
✅ Berkomunikasi hanya dalam obrolan P2P resmi. Jangan pernah berpindah ke WhatsApp atau SMS.
✅ Hati-hati dengan transfer bank. Hanya rilis setelah dana sepenuhnya diselesaikan.
✅ Hindari tawaran yang tidak realistis. Tarif yang terlalu tinggi/rendah adalah sinyal penipuan.
✅ Gunakan “Perselisihan/Permohonan” segera jika ada yang terasa salah. Dukungan Binance/OKX akan turun tangan.
✅ Simpan catatan (tangkapan layar, bukti pembayaran) untuk perlindungan di masa depan.
⚠️ Bendera Merah = Keluar Instan
🚫 “Konfirmasi dulu, pembayaran akan datang.”
🚫 “Uang akan datang dari akun teman saya.”
🚫 “Sesuaikan tarifnya atau batalkan.”
🚫 “Ayo ke WhatsApp, obrolan lambat.”
🔑 Aturan Emas untuk Perdagangan P2P yang Aman
👉 Pedagang Terverifikasi + Pembayaran Nama yang Sama + Obrolan Resmi + Konfirmasi Pembayaran yang Valid = Perdagangan P2P yang Aman.
Tetap cerdas, berdagang aman, dan lindungi crypto Anda. 🚀
