我干了八年合约交易，爆过仓，也翻过倍。最后发现个真相：爆仓的人八成不是点背，而是风险控制没做透。今天说点大白话，不扯复杂公式，就分享我自己用下来的几个核心方法。
1. 杠杆不是洪水猛兽，仓位才是关键
很多人一听“100倍杠杆”就腿软，其实问题不在杠杆倍数，而在你用了多少本金。
我的土方法：真实风险 = 杠杆倍数 × 仓位比例。
举例：100倍杠杆，但只拿总资金的1%开仓，实际风险和你用1倍杠杆全仓干一模一样。
关键点：高杠杆≠高风险，重仓才是爆仓的亲爹。
2. 止损是“停车刹车”，不是认输
2024年大跌时，我统计过社群数据，78%的爆仓者都是亏了5%还硬扛。
我的逻辑：止损是给交易上保险，单笔亏损绝不能超过本金的2%。
实操：用限价止损+市价止损组合，防“插针”秒爆。比如设一个29,500的止损，但实际执行价放到29,300，留点缓冲空间。
3. 算清楚仓位再下手，别凭感觉
有个简单公式，我每次开仓前必算：
最大开仓金额 =（本金 × 2%）÷（止损幅度 × 杠杆倍数）
例子：5万本金，能接受亏2%（即1000元），用10倍杠杆，止损设5%。
那么能投的钱 =（5万 × 2%）÷（5% × 10）= 1000 ÷ 0.5 = 2000元。
好处：哪怕连续止损10次，本金才亏20%，还有翻身底气。
4. 止盈分三步走，拒绝贪心
“一把赚翻”是新手幻觉，我习惯分三步锁定利润：
赚20%时，平仓1/3，收回本金；
赚50%时，再平1/3，利润落袋；
剩余部分跌破5日线全走人。
去年有个案例：有人用这方法，5万本金滚动做到100万，核心就是不贪最后一口肉。
5. 花小钱买“保险”，防黑天鹅
持仓时，我习惯拿利润的1%买Put期权（类似车险）。
效果：平时亏点小钱，但极端行情能扛住80%的回撤。
2024年3月那次暴跌，我靠这个保住了23%的本金，没被埋进去。
我的四条铁规矩（照做能保命）
单次亏损≤2%本金——活着才能继续玩。
年交易≤20次——好机会不多，别频繁送手续费。
盈亏比≥1:3——赚要赚票大的，亏要亏点小的。
70%时间空仓——行情不好时，喝茶看戏比硬干强。
最后算笔账：为什么这套能赢？
长期盈利 = 胜率 × 平均盈利 - 败率 × 平均亏损
假设你每笔亏2%、赚6%，胜率只要34%就能盈利。所以亏时少亏，赚时多赚，比追求高胜率重要得多。
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