Estado do esquema P2P no Paquistão
P2P significa enviar dinheiro diretamente de uma pessoa para outra, como EasyPaisa, JazzCash, Sadapay, NayaPay ou Binance P2P.
Este método é rápido, mas também tem mais riscos porque não há garantia no meio.
Métodos comuns de esquema P2P no Paquistão
1. Prova de pagamento falsa
Enviam capturas de tela editadas dizendo que enviaram dinheiro, mas na verdade o dinheiro não chega ou ainda está pendente.
2. Contas bancárias ou móveis roubadas
Enviam dinheiro de uma conta hackeada, depois o verdadeiro proprietário reclama e sua conta é bloqueada ou congelada.
3. Esquema de reversão
Após receber o dinheiro, fazem uma reclamação falsa no banco ou na carteira para reaver o dinheiro.
4. Enviar menos dinheiro
Por exemplo, em um negócio de 100 mil, enviam 99 mil e pedem o restante em dinheiro.
5. Pagamento de terceiros
Colocam o dinheiro de outra pessoa em sua conta, e depois essa pessoa faz um caso policial.
Quem é mais alvo?
Comerciantes Binance P2P
Grupos de comércio no Facebook ou WhatsApp
Freelancers que recebem dinheiro via EasyPaisa/JazzCash
Vendedores do OLX ou marketplaces
Formas fáceis de proteção
Negocie apenas com compradores ou vendedores com boas avaliações
Espere pelo menos 1-2 horas após receber o pagamento
Nunca forneça CNIC, OTP ou detalhes da conta
Se o nome de um terceiro aparecer na conta, cancele a negociação