Com base em estimativas da Chainalysis, fraudes e atividades fraudulentas relacionadas a ativos cripto podem causar prejuízos superiores a US$17 bilhões em 2025
Esta empresa de dados de blockchain também destaca uma tendência preocupante, pois os fraudadores estão cada vez mais usando esquemas de falsificação de identidade para enganar usuários desprevenidos. De acordo com o relatório, os casos de fraude por falsificação de identidade aumentaram quase 1.400% de ano para ano.
Crimes Cibernéticos em Cripto Atinge Novo Recorde em 2025, Prejuízos Podem Ultrapassar US$17 Bilhões
O ano de 2025 tornou-se o pior da história dos crimes relacionados a ativos cripto, com um aumento acentuado de invasões e fraudes que pressionaram a indústria. No seu relatório mais recente, a Chainalysis afirma que fraudes envolvendo ativos cripto receberam pelo menos 14 bilhões de dólares nos registros em cadeia durante esse ano.
A Chainalysis registrou que esse aumento foi significativo em relação aos 9,9 bilhões de dólares inicialmente relatados para 2024. No entanto, o relatório revelou que esse valor subiu para 12 bilhões de dólares após uma reavaliação.
Essa atualização é quase idêntica à projeção anterior da Chainalysis, de 12,4 bilhões de dólares para esse ano. Assim, a Chainalysis estima que o prejuízo total final em 2025 provavelmente aumentará ainda mais.
"Com base nas tendências históricas, em que nossas projeções anuais aumentaram em média 24% entre os períodos de relatório, estimamos que os números para 2025 possam ultrapassar 17 bilhões de dólares, à medida que identificamos mais endereços de carteiras ilegais nos próximos meses", disse o relatório.
A Chainalysis também observou um aumento acentuado no valor médio dos pagamentos fraudulentos, que subiu de 782 dólares em 2024 para 2.764 dólares em 2025. Esse aumento representa um crescimento de cerca de 253% em relação ao ano anterior.
Chainalysis destaca o crescimento acentuado nas fraudes cripto baseadas em imitação
É importante destacar que este relatório considera a fraude por imitação de identidade como um "tendência extremamente preocupante", com um aumento significativo no número de casos e em seu impacto. Esquemas desse tipo geralmente ocorrem quando os fraudadores se disfarçam como indivíduos, empresas ou plataformas confiáveis para enganar as vítimas, levando-as a enviar ativos cripto ou revelar informações sensíveis de suas carteiras.
"As táticas de imitação de identidade experimentaram um crescimento extraordinário de 1.400% ao ano (YoY)... com a média de gravidade (ou seja, o número de pagamentos) para esses clusters aumentando em mais de 600%", afirmou a Chainalysis.
Um dos exemplos destacados neste relatório é a campanha de phishing "E-ZPass". Os atacantes visaram cidadãos americanos por meio de mensagens de texto, disfarçando-se como um serviço governamental de pagamento de pedágio.
Outro caso envolveu fraude disfarçada de exchange. Os fraudadores fingiram ser equipe de suporte do Coinbase e conseguiram roubar quase 16 milhões de dólares das vítimas.
A Chainalysis destaca que programas de retornos altos (HYIP) e esquemas de "pig butchering" ainda são as principais categorias de fraude em termos de volume. No entanto, os fraudadores agora utilizam ferramentas de IA, serviços avançados de phishing por SMS e redes complexas de lavagem de dinheiro para atacar as vítimas de forma mais eficaz do que antes.
"As categorias tradicionais de fraude estão se tornando cada vez mais difusas, pois os fraudadores combinam várias táticas em suas operações. Por exemplo, muitos esquemas de pig butchering e investimentos agora envolvem elementos de imitação de identidade, engenharia social, até fraudes técnicas ou golpes que visam carteiras", explicou a equipe.
Como a IA está aumentando a eficiência e a escala das fraudes cripto?
Por outro lado, a Chainalysis também investigou o papel crescente da IA nas operações de fraude. Com base em sua análise, os clusters de fraude com ligação em cadeia a provedores de serviços de IA mostraram uma eficiência operacional muito superior em comparação com os que não estão conectados.
Em média, operações de fraude conectadas à IA geraram cerca de 3,2 milhões de dólares por operação, contra cerca de 719.000 dólares para fraudes sem ligação com IA.
Essas operações de fraude também demonstram um desempenho diário mais forte, com uma média diária de receita de 4.838 dólares, em comparação com 518 dólares para outros golpes, além de processar um número muito maior de transações diárias em média.
"Este método demonstra uma eficiência operacional maior, bem como um alcance potencial mais amplo entre as vítimas. O aumento no volume de transações indica que a IA permite que os fraudadores alcancem e tratem mais vítimas simultaneamente, de acordo com a tendência de industrialização do crime que já observamos. Ao mesmo tempo, o aumento no volume de fraudes indica que a IA também tornou os golpes mais convincentes", comentou a Chainalysis.
A Chainalysis alerta que essa tendência aponta para um futuro em que quase todas as operações de fraude provavelmente adotarão a IA em diversas formas.
