Les données de Chainalysis et TRM Labs montrent que l’activité illicite dans les cryptomonnaies a fortement chuté entre début 2023 et la mi-2025, l’exposition directe sur les sept principales plateformes d’échange centralisées ne représentant désormais que quelques centièmes de pour cent du volume total.
Les deux cabinets confirment que l’exposition de Binance aux fonds illicites est nettement inférieure à la moyenne du secteur et a diminué de 96 à 98 % depuis début 2023.
Binance atteint ces résultats tout en traitant des volumes de trading comparables à ceux des six plus grandes autres plateformes réunies, démontrant ainsi son leadership en matière d’échelle, de sécurité et de conformité.
L’industrie crypto entre dans une nouvelle phase de maturité. Selon les données indépendantes des leaders de l’analyse blockchain Chainalysis et TRM Labs, les volumes de transactions illicites sur les plateformes d’échange centralisées diminuent régulièrement depuis quelques années. Ce qui était autrefois un sujet d’inquiétude pour les régulateurs et les utilisateurs devient désormais une fraction décroissante de l’activité mondiale, à mesure que les plateformes, les prestataires d’analyses et les forces de l’ordre collaborent pour rendre les marchés des actifs numériques plus sûrs et plus transparents.
Sur les sept plus grandes plateformes d’échange centralisées par volume, seulement environ 0,018 à 0,023 % du volume total des transactions en juin 2025 était directement lié à des adresses illicites. Cela marque une amélioration historique par rapport aux niveaux d’il y a deux ans et reflète les progrès de l’écosystème dans le renforcement des normes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et des systèmes de détection. Binance est au cœur de cette dynamique, en ayant atteint la plus forte réduction de la part des transactions illicites tout en gérant le plus grand pool de liquidité de l’industrie.
Les deux cabinets d’analyses ont constaté que Binance, la plus grande plateforme d’actifs numériques au monde, surpasse systématiquement le marché pour minimiser l’exposition aux fonds illicites, malgré des volumes de trading largement supérieurs à toutes les autres plateformes.
Chainalysis indique qu’en juin 2025, seulement 0,007 % du volume des transactions de Binance était directement lié à des portefeuilles associés à des activités illicites. La moyenne des six autres principales plateformes d’échange centralisées s’élevait à 0,018 %, ce qui signifie que le ratio de Binance était plus de 2,5 fois inférieur.
L’évaluation indépendante de TRM Labs aboutit à une conclusion similaire : 0,016 % du volume de Binance présentait une exposition directe à des sources illicites, contre 0,023 % pour d'autres plateformes majeures, soit un écart d’environ 30 %.
Ces résultats s’inscrivent dans un contexte important : l’activité de trading de Binance est comparable au volume cumulé des six plus grandes plateformes mondiales suivantes. Maintenir le plus faible ratio d’exposition illicite de l’industrie à cette échelle illustre non seulement la sophistication technologique, mais également la discipline opérationnelle en matière de conformité et de surveillance.
L’exposition directe représente la part du volume total des transactions d’une plateforme pouvant être rattachée directement à des portefeuilles impliqués dans des activités illicites avérées, telles que des opérations de ransomware, des escroqueries, des violations de sanctions ou des piratages. La transparence de la blockchain permet d’en effectuer un suivi précis.
Par exemple, si 1 USD sur 10 000 traités par une plateforme provenait ou était envoyé vers une adresse illicite, cela représenterait un taux d’exposition directe de 0,01 %. Une exposition plus faible signifie que les systèmes de la plateforme identifient, bloquent et signalent efficacement les activités suspectes avant qu’elles ne se propagent davantage dans l’écosystème.
Alors que les gros titres pointent souvent la crypto, l’ampleur de la finance illicite dans les circuits traditionnels la dépasse de loin : le Global Financial Crime Report 2024 du NASDAQ estime que 3,1 mille milliards de fonds illicites ont transité par le système financier mondial en 2023 et les analyses de l'ONU/du FMI suggèrent que 2 à 5 % du PIB mondial, soit plus de 2 mille milliards de dollars au niveau actuel, sont blanchis chaque année via la finance traditionnelle. À titre de comparaison, Chainalysis et TRM estiment l’exposition annuelle totale aux activités illicites, sur les sept principales plateformes d’échange de cryptomonnaies centralisées, à quelques milliards seulement.
Comme l’indique un rapport de la Maison Blanche paru en 2025 sur le renforcement du leadership américain en technologie financière numérique, « la prévalence du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme via les actifs numériques reste très inférieure à celle liée à la monnaie fiat, aux transferts bancaires ou via les services financiers traditionnels et autres moyens n’impliquant pas les actifs numériques ».
De légères différences entre jeux de données sont naturelles. Chaque société d’analyses conserve ses propres algorithmes de regroupement, ses renseignements hors blockchain et ses standards de classification.
Bien que l’analyse des deux cabinets repose sur des composantes centrales similaires telles que le regroupement des adresses, la classification des transactions et la détection de comportements suspects, les divergences peuvent provenir des données d’attribution spécifiques auxquelles ils ont accès. Les données d’attribution font référence aux informations liant des adresses blockchain à des entités réelles, qui peuvent varier selon les partenariats, les sources de renseignements et la collaboration avec les services répressifs. En outre, chaque cabinet dispose de méthodes exclusives pour regrouper les adresses et définir des taxonomies, ce qui peut accentuer de légères différences dans les résultats rapportés.
Toutefois, leurs conclusions indépendantes convergent sur un fait : l’activité illicite dans les cryptomonnaies est désormais minime, et les ratios de Binance sont les plus bas parmi les principales plateformes.
Les deux cabinets ont également suivi l’évolution sur la durée. Entre janvier 2023 et juin 2025, Binance a réduit son exposition directe aux flux illicites de 96 % (Chainalysis) à 98 % (TRM Labs).
Selon les deux jeux de données, ce taux d’amélioration dépasse de 4 à 5 points de pourcentage la moyenne des six autres plateformes centralisées (CEX).
Ce progrès est d’autant plus remarquable que Binance traite à l’échelle mondiale : en 2025, la plateforme a traité en moyenne plus de 90 milliards de dollars par jour, facilitant environ 217 millions d’opérations quotidiennes, des chiffres qui dépassent le débit cumulé de beaucoup de nos concurrents. Maintenir une exposition aux fonds illicites historiquement basse à cette échelle fixe un nouveau standard mondial en termes de gestion des risques et de résilience opérationnelle.
L’aptitude de Binance à maintenir une si faible exposition repose sur un cadre de sécurité et de conformité à plusieurs niveaux, combinant prévention, détection et réaction rapide.
Investissement humain et technologique : plus de 1 280 spécialistes, représentant près de 22 % de l’effectif mondial de Binance, travaillent dans la conformité, les enquêtes et la gestion du risque. L’entreprise investit chaque année plusieurs centaines de millions de dollars dans les dispositifs KYC, le monitoring des transactions, l’investigation financière et la coopération avec les autorités.
Collaboration avec les autorités : Binance a répondu à plus de 240 000 demandes des services de police et mené plus de 400 sessions de formation pour les enquêteurs à travers le monde, partageant son expertise du traçage blockchain et de la prévention de la fraude.
Partenariats pour une action collective : Membre fondateur du réseau Beacon et du programme mondial de collaboration T3+ (avec Tether, TRON et TRM Labs), Binance contribue à des initiatives mondiales de lutte contre la criminalité permettant de geler et récupérer les fonds illicites avant qu’ils ne circulent.
Affinage du monitoring des transactions : Grâce à des analyses avancées, à l’intelligence artificielle et au machine learning, Binance a nettement gagné en précision dans ses systèmes de surveillance afin de réduire les faux positifs et d’améliorer la détection des transactions illicites.
Ces initiatives montrent que la protection des utilisateurs ne se limite pas à la réaction, mais est intégrée à la structure de Binance.
Ces constats mettent également en lumière une tendance de fond : l’industrie crypto abandonne progressivement ses vulnérabilités de jeunesse et devient l’un des systèmes financiers les plus transparents jamais créés.
Le registre ouvert de la blockchain permet aux enquêteurs, régulateurs et plateformes de tracer les flux de valeur d’une manière impossible dans la finance traditionnelle. Combinée à des cadres de conformité robustes et à des analyses avancées, cette transparence porte ses fruits : les volumes illicites représentent désormais une fraction infime des transactions crypto mondiales.
Cette maturation offre des garanties concrètes aux régulateurs et institutions qui envisagent l’adoption de la blockchain. Elle prouve que des plateformes bien supervisées, s’appuyant sur des outils modernes d’analyse, peuvent opérer à l’échelle mondiale tout en maintenant des exigences qui égalent ou surpassent celles des marchés traditionnels.
Le consensus entre les principaux fournisseurs de données de l’industrie crypto confirme ce que les chiffres indiquent depuis plusieurs années : l’écosystème crypto n’a jamais été aussi propre, et les progrès sont quantifiables.
La performance de Binance se démarque par son ampleur. Exploiter une plateforme dont la liquidité équivaut à celle des six principaux concurrents réunis tout en maintenant une exposition aux flux illicites plusieurs fois inférieure à la moyenne témoigne d’une discipline de conformité et d’une technologie d’avant-garde.
À mesure que l’adoption de la blockchain s’accélère, l’enjeu pour l’industrie est de maintenir cette dynamique, de partager l’intelligence, d’affiner les outils de détection et de préserver la transparence qui rend les actifs numériques intrinsèquement traçables. Le leadership de Binance démontre qu’avec la bonne infrastructure et un engagement fort, la croissance responsable et la sécurité des utilisateurs avancent de concert.
