Жодна програма відповідності не може повністю виключити спроби зловмисників отримати доступ до фінансової платформи. Важливими є виявлення, повідомлення, співпраця з правоохоронними органами і чіткі, вимірювані результати.
Наша програма відповідності — одна з найсучасніших та найкраще забезпечених у галузі, що підтверджує статистика: з січня 2023 р. по червень 2025 р. Binance скоротила прямий ризик значних категорій незаконних потоків на 96 % — до рівнів набагато нижчих, ніж у провідних бірж.
Наративи, засновані на вибірково інтерпретованих випадках, що спотворюють реальні успіхи Binance у сфері відповідності й фактичну роботу компанії, ігнорують об’єктивний, визнаний у світі прогрес, досягнутий нами на цьому напрямку.
За останні кілька років Binance створила одну з найсильніших програм відповідності у сфері цифрових активів. Ми значно інвестували у найкращих спеціалістів, передові технології моніторингу та налагодили міцні партнерства з регуляторами, правоохоронними органами та незалежними аналітичними провайдерами по всьому світу. Наші інструменти, процеси й механізми співпраці розроблені для відповідності, а часто і перевищення, стандартів, що застосовуються у класичних фінансових установах. Результати кажуть самі за себе: наш рівень впливу незаконної діяльності помітно знизився й продовжує зменшуватися, а можливості для виявлення, повідомлення та боротьби з фінансовими злочинами щороку зміцнюються.
Це не порожні заяви; вони підтверджені щоденною співпрацею з органами влади у різних юрисдикціях, незалежними дослідженнями ризиків нашої платформи, а також реальним досвідом обслуговування понад 300 мільйонів користувачів у світі — безпечно і законно. Це реальність роботи Binance сьогодні та того, як насправді діє сучасна відповідність у криптоіндустрії.
Ми розуміємо, що не всі хочуть бачити повну картину, і що деякі зовнішні наративи надто зосереджені на окремих випадках чи застарілих припущеннях. Тому для нас ще важливіше постійно відкрито й чітко повідомляти про наші зусилля у сфері відповідності, обов’язки й досягнутий прогрес.
Основний критерій ефективної програми відповідності — здатність швидко виявити проблему й оперативно застосувати необхідні рішення; саме так і працюють наші системи.
Жодна програма відповідності не здатна повністю запобігти спробам зловмисників скористатися платформою. Справжнє випробування — це наявність у компанії систем, команди та процесів для виявлення підозрілої активності, її фіксації та співпраці з правоохоронними органами для її вирішення.
Інакше кажучи, ключові питання такі:
Чи маєте ви надійні перевірки під час реєстрації та KYC?
Чи впроваджено сучасні системи моніторингу транзакцій?
Чи швидко виявляється та повідомляється про підозрілу діяльність?
Чи співпрацюєте ви з правоохоронними органами та підтримуєте розслідування?
За цими критеріями програма відповідності Binance сьогодні є однією з найрозвиненіших у фінансовій сфері. Ми використовуємо провідних зовнішніх постачальників рішень, а також власні інструменти для ідентифікації аномальних патернів, типологій та поведінки між платформами. Крім того, у Binance працює внутрішня команда відповідності, що налічує понад 600 фахівців, а загальна кількість співробітників у відповідних ролях досягає 1 280. Ми щороку інвестуємо сотні мільйонів доларів США у відповідність і плануємо збільшити ці інвестиції наступного року. Наші перевірки під час реєстрації, моніторинг транзакцій, скринінг за списками санкцій і поведінкову аналітику постійно удосконалюють у всіх основних ринках, де ми представлені.
Реальний прогрес у цьому напрямку стає очевидним з часом. Наша недавня аналітика за галузевими даними показала 96 % скорочення прямого ризику незаконних операцій на Binance — це прямі надходження та витрати у межах основних категорій правопорушень, зокрема пов’язаних із санкційними суб’єктами та юрисдикціями, шахрайством, фінансуванням тероризму та організованими злочинними угрупованнями — з січня 2023 р. по червень 2025 р., що дозволяє нам суттєво випереджати середньогалузеві показники.
Більшість активностей Binance у сфері відповідності навмисно залишається прихованою. Законодавство забороняє нам обговорювати акаунти, розслідування або конкретних користувачів — навіть якщо з’являються публічні припущення. Наша співпраця з правоохоронцями часто стосується чутливих, поточних розслідувань у кількох юрисдикціях, і публічні коментарі можуть поставити ці операції під загрозу.
Ми можемо засвідчити, що Binance щороку обробляє десятки тисяч запитів від правоохоронних органів. Лише цього року ми розглянули понад 65 000 запитів, допомагаючи вилучити понад 90 млн $ незаконно здобутих коштів.
Ми підтримуємо агентства, такі як Europol, INTERPOL, DEA, NCA, Homeland Security Investigations та багато національних кіберполіцій. У результаті цієї співпраці було ліквідовано багато груп зловмисного програмного забезпечення, даркнет-ринків, мереж торгівлі людьми та фінансових шахрайських схем. Цінність нашої роботи неодноразово визнавали глобальні правоохоронні партнери.
Парадоксально, але зовнішні спостерігачі можуть інтерпретувати підозрілу активність як провал, хоча насправді — видимість виникає саме через ефективний моніторинг і належні ескалації. Часто випадки, які критики згадують, стверджуючи, що Binance начебто недостатньо бореться з незаконною діяльністю, насправді вже є частиною активних розслідувань за підтримки Binance.
На платформі, яка обслуговує сотні мільйонів користувачів, неминуче трапляються спроби доступу з боку зловмисників. Жодна глобальна фінансова установа не має абсолютного захисту: це стосується як банків, так і фінтех-компаній та бірж.
Головне — це загальний підхід: вимірюване зниження ризиків незаконної діяльності; посилення контролю при реєстрації, моніторингу та повідомленні; постійні інвестиції у технології та спеціалістів — сотні мільйонів доларів щорічно; визнання від глобальних правоохоронних органів. Binance — лідер криптовалютної індустрії за всіма цими показниками. Саме це має відображати відповідальне висвітлення, але, на жаль, ці речі часто ігноруються заради кліків і переглядів.
Не менш важливо, щоб журналісти і аналітики критично оцінювали надійність джерел, коли використовують сторонні блокчейн-дані; далеко не всі учасники ринку мають ту експертизу, яку декларують.
Жодна думка про те, що Binance нібито не дотримується власних зобов’язань у сфері відповідності, не має підстав. Такі твердження ігнорують багаторічні інвестиції, глобальні партнерства, незалежну перевірку і чіткі результати.
З моменту запуску Binance у 2017 році наша місія завжди була — створити безпечну, прозору та надійну платформу, яка захищає користувачів і сприяє розвитку фінансової сфери. Досягнутий нами прогрес реальний, вимірюваний і визнаний тими, хто щодня бореться з фінансовими злочинами: правоохоронними структурами з усього світу. Ми залишаємося повністю відданими виконанню та перевиконанню регуляторних вимог і усуненню міфів завдяки фактам.
Шлях Binance у сфері відповідності — це невпинне вдосконалення, і жодний гучний заголовок цього не змінить. Жоден вибірковий репортаж не завадить нам будувати більш безпечну та відкриту фінансову систему для всіх.
Ми вітаємо чесний зворотний зв'язок щодо нашої програми відповідності. Журналісти, дослідники та незалежні слідчі, які бажають поділитися коментарями чи зауваженнями, можуть звернутися безпосередньо на адресу pr@biance.cc, і наша команда розгляне та відповість відповідно. Ваш внесок допомагає нам створювати ще сильнішу програму відповідності та робити крипто більш безпечним для всіх.
Будь ласка, зверніть увагу: між цим оригінальним вмістом англійською мовою та будь-якими перекладеними версіями можуть бути розбіжності (такі версії можуть бути створені штучним інтелектом). У разі виникнення будь-яких розбіжностей, будь ласка, звертайтеся до оригінальної англійської версії для отримання найбільш точної інформації.
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | X (Twitter) | Facebook | Instagram | YouTube | Twitch | Threads
